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2022-04-22 16:20:10
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上門打卡拍照，開銀行賬戶怎么這么嚴格！
最近很多成功注冊公司的人都遇到了一個問題，就是開銀行賬戶。與以往相比，預約和審核要求要復雜得多，讓創業者苦不堪言。
注：本文綜合整理自網絡。如有版權問題，請第一時間后臺聯系我們，我們會及時回復。
我們將在開戶前后檢查并拍照。
比如售終驗證、比對標志和門牌、提供租金發票、水電費、驗證法人名下公司數量等，有的甚至要存XX萬，或者排隊2個月的預約開戶……以及一系列的高低門檻，堪稱史上最嚴格的開戶條件。
此前由中國人民銀行頒發的《開戶許可證》于2019年正式取消，企業在銀行開戶的手續也越來越簡單。
然而，2020年，開戶變得更加麻煩。
不僅前期手續繁瑣，開戶嚴格，后期的調查工作也同樣艱巨！
提醒大家，銀行一般會通過電話聯系法人，或者進行現場檢查！主要會核實公司名稱、稅號、注冊地址、主營業務、法人、主營業務等。因此，建議企業主熟悉公司注冊信息，注意及時接聽電話，避免因響應不及時被識別為不可訪問，導致無法開戶，賬戶被凍結！
看完以下3條消息，或許我們就能明白其中的緣由了。
一、東莞：長安破獲多起賣公戶案
據公開消息，長安市公安局于3月抓獲了一批利用公眾賬號實施電信網絡詐騙的犯罪分子。
長安警方在掌握了充分證據后，展開了抓捕行動。 3月13日，長安市公安局反詐騙中心民警在大朗鎮抓獲利用空殼公司獲取銀行賬戶實施電信詐騙犯罪嫌疑人陳某。 3月16日，涉嫌買賣國家機關文件的犯罪嫌疑人農某寶在長安市好順佳社區落網。 3月20日，農某新聞的共犯羅某在好順佳小區被抓獲。 3 月 21 日，在涉嫌買賣國家機關文件的鄭某芳、張某濤分別在深圳市龍華區和寶安區被捕。 3月23日，涉嫌買賣國家機關文件的馬某偉在深圳市寶安區被捕。
也就是在這個時期之初，全國的銀行開始影響公共賬戶。
2、深圳：反欺詐聯合整治工作
3月26日10時，深圳警方出動300余名民警開展“號產項目”封網行動，打響全省圍剿公眾賬號“第一槍”。電詐騙。
行動當天，全市共查獲窩點69個，抓獲犯罪嫌疑人83名，國家機關企業印章200余枚，銀行卡900余張，U盾772個，手機100余部，并沒收了1000多張電話卡。張先生，18張營業執照，1000多張公民身份證正反面照片，328套企業賬戶和文件。
三、杭州：22家銀行分行暫停開戶
近日，一條關于中國人民銀行杭州中心支行的消息在朋友圈刷屏，其中一條被批評如下：
4家銀行網點暫停新開企業銀行賬戶3個月，18家銀行網點暫停新開企業銀行賬戶業務1個月。
從內容中我們了解到，銀行根據涉電詐騙犯罪企業的銀行賬號被追究責任，銀行相應的全流程人員也受到了處罰。
看到這里，相信大家都能明白銀行開戶審核，為什么要這么謹慎！
（一）重點關注具備以下條件的企業
1、一個人多企業，一個人多戶，一個地址多張照片
2、營業地址為“自我申報、住所申報”
3。無深戶、無居住證、無社保的人
4、首次開戶企業的法定代表人年齡較大或較年輕（25歲以下或65歲以上）
5、身份證地址異地偏遠農村、異地手機號、企業名稱使用怪癖等。
（二）企業法人應注意接聽銀行電話
銀行一般會通過電話聯系法人或到現場上門調查方式！主要會核實公司名稱、稅號、注冊地址、主營業務、法人、主營業務等。因此，建議企業主熟悉公司注冊信息，注意及時接聽電話，避免因響應不及時被識別為不可訪問，導致賬號凍結！
（三）嚴格審核企業新申請的企業賬戶
對公司新申請的公司賬戶，各商業銀行應按規定履行開戶審核職責，對開戶進行盡職調查。需要以下申請材料：
1、提供以公司、法人、股東名義租賃的租賃合同或場地證明（包括自有財產證明）
2、近1個月的水電費發票或租金轉讓憑證（轉讓憑證的金額、時間、收款人和收款人應與租賃合同內容及公司成立時間的邏輯關系相對應）
3、公司營業執照原件、公章、財務章、法人印章
4、法人需攜帶身份證原件及公司相關資料當場開戶。
銀行分行受理申請材料后，應安排工作人員上門核對注冊地址，確保“真人、真事、真信息”都能審核通過！
畢竟，銀行只是商業部門，而不是監管機構。銀行家經常抱怨自己承擔了太多的社會職能，比如發放退休金、社保卡、ETC、精準扶貧等。
例如，在之前的回復中，一群銀行家集體抱怨工商登記問題：
從以上評論可以看出，銀行也在受苦。打擊電信詐騙仍可能需要加強多個政府部門的聯合監管。
總之，請大家多多理解和理解。
另外，你的賬號還能用嗎？并使用并珍惜！
注冊不同行業的公司/個體戶，詳情會有所差異，為了精準快速的解決您的問題，建議您向專業的工商顧問說明詳細情況，1對1解決您的實際問題。
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