集資公司的資質(zhì)

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2024-09-20 09:35:29
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內(nèi)容摘要：集資公司資質(zhì)的定要求集資公司資質(zhì)是指集資公司在從事集資活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)具備的條件和資格。集資公司若要合法開展集資活動(dòng)，需要滿足一系列嚴(yán)...

各類資質(zhì)· 許可證· 備案辦理

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集資公司資質(zhì)的定要求

集資公司資質(zhì)是指集資公司在從事集資活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)具備的條件和資格。集資公司若要合法開展集資活動(dòng)，需要滿足一系列嚴(yán)格的要求。集資的主體應(yīng)當(dāng)是符合公司法規(guī)定的有限責(zé)任公司或者股份有限公司條件的公司或者其他依法設(shè)立的具有法人資格的企業(yè)。公司、企業(yè)聚集資金的目的，必須是為了用于公司、企業(yè)的設(shè)立或者公司、企業(yè)的生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)，不得用于彌補(bǔ)公司、企業(yè)的虧損和其他非經(jīng)營(yíng)性開支。公司、企業(yè)募集資金主要通過(guò)發(fā)行股票、債券或者融資租賃、聯(lián)營(yíng)、合資等方式進(jìn)行，其中發(fā)行股票和債券是一種主要的集資方式。公司、企業(yè)在資金市場(chǎng)上募集資金的行為必須符合法律的規(guī)定。就是說(shuō)公司、企業(yè)在資金市場(chǎng)上募集資金的行為必須按照公司法及其他有關(guān)募集資金的法律、法規(guī)的規(guī)定，嚴(yán)格按照法定的方式、程序、條件、期限、募集的對(duì)象等進(jìn)行，違反法律規(guī)定募集資金的行為是不允許的。

如何判斷集資公司資質(zhì)的合法性

判斷集資公司資質(zhì)的合法性可以從以下幾個(gè)方面入手：

主體資格審查：可通過(guò)政府網(wǎng)站和工商等部門查詢相關(guān)企業(yè)是不是經(jīng)過(guò)國(guó)家批準(zhǔn)的合法機(jī)構(gòu)或公司，批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)范圍中是否包括吸收存款、發(fā)行股票、債券、基金等理財(cái)產(chǎn)品，如果不具備出售金融產(chǎn)品以及開展存貸款業(yè)務(wù)的主體資格，就涉嫌非法集資。
回報(bào)承諾評(píng)估：面對(duì)形形色色的投資品，判斷其承諾的回報(bào)是否過(guò)高。最簡(jiǎn)單的方法是對(duì)照不同時(shí)期的銀行存貸款利率和普通金融產(chǎn)品的利率。目前，正規(guī)金融機(jī)構(gòu)銷售的期限較長(zhǎng)的理財(cái)產(chǎn)品，其年收益也不會(huì)超過(guò)10%，如果企業(yè)或個(gè)人未經(jīng)權(quán)力機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)以超過(guò)10%的年收益吸收存款，就有非法集資的嫌疑。
違法犯罪記錄查詢：一些影響較大的非法集資犯罪，相關(guān)媒體多會(huì)進(jìn)行報(bào)道，要通過(guò)媒體和互聯(lián)網(wǎng)資源，提高自己的警惕性。
謹(jǐn)慎對(duì)待親友建議：對(duì)親朋好友“低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)”的投資建議和反復(fù)勸說(shuō)，要多與懂行的朋友和專業(yè)人士仔細(xì)商量、審慎決策，防止成為其發(fā)展“下線”的目標(biāo)，不要盲目聽從。

常見的集資公司資質(zhì)審核標(biāo)準(zhǔn)

常見的集資公司資質(zhì)審核標(biāo)準(zhǔn)通常包括以下方面：

注冊(cè)資本：集團(tuán)股份有限公司的注冊(cè)資本應(yīng)不少于10億元。同時(shí)，《公司法》對(duì)注冊(cè)資本的最低限額也有明確規(guī)定，即人民幣3億元。因此，集團(tuán)股份有限公司的注冊(cè)資本應(yīng)根據(jù)企業(yè)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)需求等因素進(jìn)行合理設(shè)定。
股權(quán)結(jié)構(gòu)：集團(tuán)股份有限公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)應(yīng)符合《公司法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。應(yīng)符合產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)政策，有利于國(guó)有資本優(yōu)化配置，防止出現(xiàn)過(guò)度集中、重復(fù)投資等問(wèn)題。
經(jīng)營(yíng)范圍：集團(tuán)股份有限公司的經(jīng)營(yíng)范圍應(yīng)符合國(guó)家法律法規(guī)、產(chǎn)業(yè)政策及公司定位。在確定經(jīng)營(yíng)范圍時(shí)，應(yīng)充分考慮企業(yè)實(shí)際運(yùn)營(yíng)需求、市場(chǎng)需求等因素，確保企業(yè)可持續(xù)發(fā)展。
管理結(jié)構(gòu)：集團(tuán)股份有限公司應(yīng)建立健全符合法律法規(guī)的管理制度，包括組織架構(gòu)、職責(zé)劃分、人員配備等方面。同時(shí)，應(yīng)制定明確、合理的激勵(lì)機(jī)制，確保企業(yè)高效運(yùn)作。
股息分配：集團(tuán)股份有限公司的股息分配應(yīng)符合《公司法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，充分考慮投資者利益，確保企業(yè)可持續(xù)發(fā)展。

集資公司資質(zhì)相關(guān)的法律法規(guī)

與集資公司資質(zhì)相關(guān)的法律法規(guī)主要包括：《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》第四條規(guī)定，本辦法所稱非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動(dòng)：(一)非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；(二)未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以任何名義向社會(huì)不特定對(duì)象進(jìn)行的非法集資；(三)非法發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買賣；(四)中國(guó)人民銀行認(rèn)定的其他非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。

優(yōu)質(zhì)集資公司資質(zhì)的案例分析

以下為一些非法集資的典型案例：

望洲集團(tuán)線上吸收公眾存款11億余元：浙江望洲集團(tuán)有限公司及其關(guān)聯(lián)公司從事非法集資活動(dòng)，2016年4月非法吸收公眾存款共計(jì)64億余元，未兌付資金共計(jì)26億余元，涉及集資參與人13400余人，其中，通過(guò)線上渠道吸收公眾存款11億余元。2017年望洲集團(tuán)實(shí)際控制人楊某等人因非法吸收公眾存款罪被依法提起公訴，2018年楊某最終以非法吸收公眾存款罪被判處有期徒刑九年六個(gè)月，并處罰金人民幣50萬(wàn)元，其余有關(guān)人員也被處以相應(yīng)刑罰。
惠龍集團(tuán)董事長(zhǎng)金利斌非法集資案：內(nèi)蒙古包頭市惠龍集團(tuán)董事長(zhǎng)金利斌以高利回報(bào)為誘惑，采用融資券、借款合同的形式，公開采用口口相傳的宣傳方式，以惠龍公司的名義向1925人或單位，吸收社會(huì)公眾資金億元。至案發(fā)，僅返還本金多億元，導(dǎo)致億元沒(méi)有歸還。最終金利斌走投無(wú)路自焚。