金融衍生品資質怎么辦

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2024-09-25 09:12:03
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內容摘要：金融衍生品資質辦理流程金融衍生品資質的辦理流程大致如下：準備申請材料：包括開辦衍生產品交易業務的申請報告、可行性報告及業務計劃書或...

各類資質· 許可證· 備案辦理

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金融衍生品資質辦理流程

金融衍生品資質的辦理流程大致如下：

準備申請材料：包括開辦衍生產品交易業務的申請報告、可行性報告及業務計劃書或展業計劃；衍生產品交易業務內部管理規章制度；衍生產品交易會計制度；主管人員和主要交易人員名單、履歷；衍生產品交易風險管理制度，包括但不限于風險敞口量化規則或風險限額授權管理制度；交易場所、設備和系統的安全性和穩定性測試報告；中國銀監會要求的其他文件和資料等。
提交申請：根據銀行的性質和監管歸屬，向相應的監管機構提交申請材料。外資銀行開辦衍生產品交易業務，應當向當地銀監局提交由授權簽字人簽署的申請材料，經審查同意后，報中國銀監會審批。外商獨資銀行、中外合資銀行應當由總行統一向當地銀監局提交申請材料；外國銀行擬在中國境內兩家以上分行開辦衍生產品交易業務的，應當由其在華管理行統一向當地監管機構提交申請材料，經審查同意后，報中國銀監會審批。外國銀行分行申請開辦衍生產品交易業務，應當獲得其總行（地區總部）的正式授權，且其母國應當具備對衍生產品交易業務進行監管的法律框架，其母國監管當局應當具備相應的監管能力。申請開辦衍生產品交易業務的外國銀行分行，如果不具備相關條件，其總行（地區總部）應當具備上述條件。同時該分行還應當具備一定條件，如總行（地區總部）對該分行從事衍生產品交易等方面的正式授權對交易品種和限額作出明確規定；除總行另有明確規定外，該分行的全部衍生產品交易通過對其授權的總行（地區總部）系統進行實時平盤，并由其總行（地區總部）統一進行平盤、敞口管理和風險控制。其他由屬地監管的銀行業金融機構應當先向當地監管機構提交申請材料，經審查同意后，報中國銀監會審批；其他由中國銀監會直接監管的銀行業金融機構直接向中國銀監會提交申請材料，報中國銀監會審批。
受理與審查：監管機構收到申請后，決定是否予以受理。不予受理的，出具不予受理通知書；受理的，出具受理通知書，進行審查報批。
審批決策：監管機構對申請進行審查，決定是否予以許可。不予許可的，出具不予許可通知書。許可的，向申請人出具正式公文或備案通知書。
材料補正：材料不全或不符合法定形式的，一次性告知補正材料，并出具《行政許可補正通知書》。

辦理時限：自受理申請之日起二十個工作日

金融衍生品資質辦理條件

金融衍生品資質辦理分為基礎類資格和普通類資格，具體條件如下：

基礎類資格：
1. 有健全的衍生產品交易風險管理制度和內部控制制度。
2. 具有接受相關衍生產品交易技能專門培訓半年以上、從事衍生產品或相關交易2年以上的交易人員至少2名，相關風險管理人員至少1名，風險模型研究人員或風險分析人員至少1名，熟悉套期會計操作程序和制度規范的人員至少1名，以上人員均需專崗專人，相互不得兼任，且無不良記錄。
3. 有適當的交易場所和設備。
4. 具有處理法律事務和負責內控合規檢查的專業部門及相關專業人員。
5. 滿足中國銀監會審慎監管指標要求。
6. 中國銀監會規定的其他條件。
普通類資格：
1. 具備基礎類資格的所有條件。
2. 完善的衍生產品交易前、中、后臺自動聯接的業務處理系統和實時的風險管理系統。
3. 衍生產品交易業務主管人員應當具備5年以上直接參與衍生產品交易活動或風險管理的資歷，且無不良記錄。
4. 嚴格的業務分離制度，確保套期保值類業務與非套期保值類業務的市場信息、風險管理、損益核算有效隔離。
5. 完善的市場風險、操作風險、信用風險等風險管理框架。
6. 中國銀監會規定的其他條件。

金融衍生品資質辦理所需材料

辦理金融衍生品資質需要準備以下材料：

開辦衍生產品交易業務的申請報告、可行性報告及業務計劃書或展業計劃。
衍生產品交易業務內部管理規章制度，至少包括業務操作規程，包括交易受理、客戶評估、單證審核等業務流程和風險控制措施等內容。
衍生產品交易會計制度。
主管人員和主要交易人員名單、履歷。
衍生產品交易風險管理制度，包括但不限于風險敞口量化規則或風險限額授權管理制度。
交易場所、設備和系統的安全性和穩定性測試報告。
中國銀監會要求的其他文件和資料。
外國銀行分行申請開辦衍生產品交易業務，若不具備相關條件，除報送其總行（地區總部）的上述文件和資料外，還應當向所在地銀監局報送以下文件：
- 其總行（地區總部）對該分行從事衍生產品交易品種和限額等方面的正式書面授權文件。
- 除其總行另有明確規定外，其總行（地區總部）出具的確保該分行全部衍生產品交易通過總行（地區總部）交易系統進行實時平盤，并由其總行（地區總部）負責平盤、敞口管理和風險控制的承諾函。