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2024-10-15 08:52:26
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各類資質(zhì)· 許可證· 備案辦理
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金融超市公司資質(zhì)是指金融超市在合法經(jīng)營過程中所必須具備的一系列條件和標準。它涵蓋了多個方面，以確保金融超市能夠合規(guī)、穩(wěn)定地提供金融服務(wù)。 營業(yè)執(zhí)照：這是金融超市合法經(jīng)營的基礎(chǔ)，確立其經(jīng)營地位和權(quán)利。 稅務(wù)登記證：向國家稅務(wù)部門證明合法經(jīng)營，是履行納稅義務(wù)的必要文件。 組織機構(gòu)代碼證：是組織機構(gòu)在社會活動中證明自身合法身份的證件。 食品經(jīng)營許可證：若涉及食品相關(guān)金融服務(wù)，此證必不可少，以證明經(jīng)營的食品符合衛(wèi)生監(jiān)督要求。 煙草專賣許可證：若銷售煙草制品，必須持有此證。 酒類商品零售許可證：銷售酒類商品的合法憑證，需符合衛(wèi)生監(jiān)督標準。 開戶許可證：用于確定銀行賬戶的合法性。 金融超市還需符合金融行業(yè)的特定要求，如具備一定的資金實力、專業(yè)的金融從業(yè)人員、完善的風(fēng)險控制體系等。金融超市作為一種整合多種金融產(chǎn)品和服務(wù)的經(jīng)營模式，其資質(zhì)要求旨在保障金融市場的穩(wěn)定和消費者的合法權(quán)益。
金融超市公司資質(zhì)的審批流程較為復(fù)雜和嚴格。 需要準備相關(guān)材料，包括但不限于：
永輝超市： 永輝超市成立于2001年，在上海主板上市（股票代碼：601933）。2014年，在17個省市已有293家連鎖超市，已簽約籌備門店159家，經(jīng)營面積350萬平米。位居2013年中國連鎖百強企業(yè)13強、中國快速消費品連鎖百強6強，被美國《財富》雜志評選為“2013年中國500強企業(yè)”，在2013年中國零售百強企業(yè)中排名第十五位。永輝超市獲牛奶國際近10億美元注資。 在供應(yīng)鏈金融方面，以永輝超市為核心客戶對其上游供應(yīng)商開展批量授信，借助于永輝超市對上游企業(yè)的控制力，及上游企業(yè)對永輝超市的依附度，加強風(fēng)險控制，弱化擔(dān)保條件，有利于開展批量營銷。 永輝超市供應(yīng)商具有與永輝合作時間長、利潤率穩(wěn)定、經(jīng)營風(fēng)險小、對永輝依附度強、發(fā)展速度快、資金周期性需求突出、固定資產(chǎn)少、銀行融資難等特征。 永輝超市的經(jīng)營模式包括供應(yīng)商服務(wù)系統(tǒng)、統(tǒng)一采購與當(dāng)?shù)夭少徬嘟Y(jié)合的采購形式、集中配送和供應(yīng)商直送的配送形式。 供應(yīng)商運營模式多為多品牌經(jīng)營、多渠道銷售，采用薄利多銷的盈利模式。 供應(yīng)商在與上下游的交易中處于弱勢地位，資金占用量大，主要體現(xiàn)在應(yīng)收賬款和存貨上。
銀行金融超市管理辦法： 銀行金融超市的設(shè)立需要滿足一定條件，如經(jīng)濟條件較好、地理位置優(yōu)越、業(yè)務(wù)量達到一定水平、崗位設(shè)置科學(xué)、配備相關(guān)設(shè)施和人員、簽訂合作協(xié)議等。 金融超市的業(yè)務(wù)范圍涵蓋個人負債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)和個人資產(chǎn)業(yè)務(wù)等全部個人金融服務(wù)。 金融超市預(yù)設(shè)開放式基金的代理銷售和債券柜臺交易等業(yè)務(wù)，需按有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。 金融超市應(yīng)設(shè)置科學(xué)合理的崗位，包括業(yè)務(wù)咨詢崗、VIP柜員崗、貸款調(diào)查崗、貸款審查崗、貸款審批崗、風(fēng)險監(jiān)管崗、貸款發(fā)放崗、綜合管理崗等，并明確各崗位的職責(zé)。 金融超市的審批程序包括由申報行進行市場需求調(diào)查和量本利分析預(yù)測，寫出可行性報告并提出組建方案，將相關(guān)資料上報?。ㄊ校┓中袑徟?，?。ㄊ校┓中袑彶榕鷾屎髨罂傂袀浒浮？傂袑Ω鞣中械慕鹑诔羞M行年度抽查，對不合格的分行進行處理。 金融超市的主管部門需對其進行年度考核，對各崗位責(zé)任人未能有效履行職責(zé)的進行相應(yīng)處罰，對違反規(guī)定造成惡劣影響或連續(xù)虧損的金融超市，取消資格并作摘牌處理。
超市相關(guān)法規(guī)： 經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)向消費者提供有關(guān)商品或者服務(wù)的真實信息，不得作引人誤解的虛假宣傳，商店提供商品應(yīng)當(dāng)明碼標價。 經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)標明其真實名稱和標記，租賃他人柜臺或者場地的經(jīng)營者，應(yīng)當(dāng)標明其真實名稱和標記。 經(jīng)營者提供商品或者服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定或者商業(yè)慣例向消費者出具購貨憑證或者服務(wù)單據(jù)，消費者索要購貨憑證或者服務(wù)單據(jù)的，經(jīng)營者必須出具。 經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)保護在正常使用商品或者接受服務(wù)的情況下其提供的商品或者服務(wù)應(yīng)當(dāng)具有的質(zhì)量、性能、用途和有效期限。 經(jīng)營者不得以格式合同、通知、聲明、店堂告示等方式作出對消費者不公平、不合理的規(guī)定、或者減輕、免除其損害消費者合法權(quán)益應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的民事責(zé)任。 經(jīng)營者不得對消費者進行侮辱、誹謗，不得搜查消費者的身體及其攜帶的物品，不得侵犯消費者的人身自由。 國家制定有關(guān)消費者權(quán)益的法律、法規(guī)和政策時，應(yīng)當(dāng)聽取消費者的意見和要求。 各級人民政府應(yīng)當(dāng)加強領(lǐng)導(dǎo)，組織、協(xié)調(diào)、督促有關(guān)行政部門做好保護消費者合法權(quán)益的工作。 有關(guān)國家機關(guān)應(yīng)當(dāng)依照法律、法規(guī)的規(guī)定，懲處經(jīng)營者在提供商品和服務(wù)中侵害消費者合法權(quán)益的違法犯罪行為。 人民法院應(yīng)當(dāng)采取措施，方便消費者提起訴訟。
要評估一個金融超市公司是否正規(guī)和具備良好資質(zhì)，可以從以下幾個方面入手：
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