保險銷售資質(zhì)申請流程

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2024-10-17 08:52:08
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內(nèi)容摘要：保險銷售資質(zhì)申請的基本要求保險銷售資質(zhì)申請的基本要求主要包括以下方面：從事保險銷售的人員應當通過中國保監(jiān)會組織的保險銷售從業(yè)人員資...

各類資質(zhì)· 許可證· 備案辦理

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保險銷售資質(zhì)申請的基本要求

保險銷售資質(zhì)申請的基本要求主要包括以下方面：

從事保險銷售的人員應當通過中國保監(jiān)會組織的保險銷售從業(yè)人員資格考試，取得《保險銷售從業(yè)人員資格證書》。報名參加資格考試的人員，應當具備大專以上學歷和完全民事行為能力。但中國保監(jiān)會派出機構可以根據(jù)當?shù)貙嶋H，適當調(diào)整轄區(qū)內(nèi)資格考試報考人員的學歷要求，降低學歷要求取得資格證書的，從業(yè)地域不得超出該中國保監(jiān)會派出機構轄區(qū)。同時，中國保監(jiān)會派出機構向中國保監(jiān)會備案后，可以對縣級以下農(nóng)村基層地區(qū)的報考人員以及民族自治地區(qū)的少數(shù)民族報考人員實行資格考試特殊政策。

有下列情形之一的，不予受理報名申請：

隱瞞有關情況或者提供虛假材料的。
隱瞞有關情況或者提供虛假材料，被宣布考試成績無效未逾1年的。
違反考試紀律情節(jié)嚴重，被宣布考試成績無效未逾3年的。
以欺騙、賄賂等不正當手段取得資格證書，被依法撤銷資格證書未逾3年的。
被金融監(jiān)管機構宣布禁止在一定期限內(nèi)進入行業(yè)，禁入期限未屆滿的。
因犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾5年的。
法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

參加資格考試的人員，考試成績合格，且無上述不予受理報名申請情形的，自申請資格證書之日起20個工作日內(nèi)，由中國保監(jiān)會頒發(fā)資格證書。

保險銷售資質(zhì)申請的具體步驟

保險銷售資質(zhì)申請的具體步驟如下：

第一階段：中國保險行業(yè)協(xié)會建設并發(fā)布銷售能力資質(zhì)分級標準、各級對應的培訓考核評價規(guī)范和銷售授權管理規(guī)則，建立銷售人員銷售能力資質(zhì)等級相關信息采集機制。

第二階段：

一方面，在第一階段工作基礎上，以“先新人、后老人”基本思路引導支持保險公司和保險中介機構按照行業(yè)規(guī)范，在具備相應條件后先行開展能力資質(zhì)分級工作，并與部分先行先試的地方行業(yè)協(xié)會進行銜接。

另一方面，綜合試點工作總體情況，探索建設行業(yè)銷售能力資質(zhì)分級管理信息系統(tǒng)，將銷售人員培訓、測試、資質(zhì)等級信息采集和發(fā)布等各項功能納入行業(yè)統(tǒng)一信息平臺。進一步修訂調(diào)整相關標準，適時發(fā)布行業(yè)自律公約，指導保險公司和保險中介機構依據(jù)行業(yè)規(guī)范進入過渡期運行。

保險銷售資質(zhì)申請所需材料清單

申請保險銷售資質(zhì)所需材料可能因具體情況而有所不同。一般來說，申請保險專業(yè)代理、經(jīng)紀業(yè)務許可，申請人應當向工商注冊登記所在地銀保監(jiān)局提交申請材料，包括但不限于以下

可行性報告，包括當?shù)亟?jīng)濟、社會和金融保險發(fā)展情況分析，機構組建的可行性和必要性說明，市場前景分析，業(yè)務和財務發(fā)展計劃，風險管理計劃等。
注冊資本托管協(xié)議復印件及托管戶入賬證明等。

保險銷售資質(zhì)申請的審核流程

保險銷售資質(zhì)申請的審核流程如下：

對于申請保險專業(yè)代理、經(jīng)紀業(yè)務許可，銀保監(jiān)會及其派出機構應當采取談話、詢問、現(xiàn)場驗收等方式了解和審查申請人股東的經(jīng)營狀況、誠信記錄以及申請人的市場發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務發(fā)展計劃、內(nèi)控制度建設、人員結構、信息系統(tǒng)配置及運行等有關事項，并進行風險測試和提示。申請人按規(guī)定接受風險測試。

銀保監(jiān)局受理、審查并決定的申請事項，應在自受理之日起20日內(nèi)審查完畢，作出準予或者不予行政許可的書面決定。銀保監(jiān)局受理并初審的申請事項，應在自受理之日起20日內(nèi)審查完畢，并將審查意見及完整申請材料上報銀保監(jiān)會。銀保監(jiān)會應自收到銀保監(jiān)局的初步審查意見及申請人完整申請材料后起，在20日內(nèi)審查完畢，作出準予或者不予行政許可的書面決定。銀保監(jiān)會及其派出機構作出準予許可決定的，應當向申請人頒發(fā)許可證；作出不予許可決定的，應當說明理由。

保險銷售資質(zhì)申請的常見問題及解決辦法

常見問題及解決辦法如下：

學歷不符合要求：如果報名人員的學歷不符合大專以上的要求，可關注當?shù)刂袊１O(jiān)會派出機構是否有調(diào)整學歷要求的政策，或者是否對特定地區(qū)和人群有特殊政策。
有不予受理報名的情形：若存在隱瞞情況、提供虛假材料、考試違規(guī)等導致不予受理報名的情況，需等待相應期限過后，且確保不再有此類違規(guī)行為，再行申請。
申請材料不齊全或不符合要求：在提交申請材料前，務必仔細對照要求準備齊全，并確保材料的真實性和準確性。如發(fā)現(xiàn)材料有問題，應及時補充或更正。
審核未通過：若申請未通過，應認真分析審核不通過的原因，如存在整改的可能，按照要求進行整改后重新申請。