公司的存管資質(zhì)

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2024-10-17 08:52:12
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內(nèi)容摘要：公司存管資質(zhì)的定義存管資質(zhì)是指公司在特定業(yè)務(wù)中，具備將投資者或客戶的資金交由第三方進(jìn)行統(tǒng)一存管的資格和能力。存管業(yè)務(wù)隨三方存管業(yè)務(wù)...

各類資質(zhì)· 許可證· 備案辦理

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公司存管資質(zhì)的定義

存管資質(zhì)是指公司在特定業(yè)務(wù)中，具備將投資者或客戶的資金交由第三方進(jìn)行統(tǒng)一存管的資格和能力。存管業(yè)務(wù)隨三方存管業(yè)務(wù)而生，例如將投資者在證券公司、期貨公司的交易結(jié)算資金交由銀行等第三方進(jìn)行統(tǒng)一存管，其實(shí)質(zhì)是資金的分離存管和交易結(jié)算，保障投資者資金安全。存管業(yè)務(wù)是四種類似業(yè)務(wù)（托管、保管、監(jiān)管、存管）中最為簡(jiǎn)單的，存管人的主要職責(zé)就是基于系統(tǒng)提供相應(yīng)的資金結(jié)算服務(wù)。

公司獲取存管資質(zhì)的條件

不同類型的公司獲取存管資質(zhì)的條件有所不同。以開展 P2P 資金存管業(yè)務(wù)的銀行為例，需要滿足以下條件：

設(shè)置專門負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)與運(yùn)營(yíng)的一級(jí)部門，部門設(shè)置能夠保障存管業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的完整與獨(dú)立。
具有自主開發(fā)、自主運(yùn)營(yíng)且安全高效的網(wǎng)絡(luò)借貸存管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)。
具有完善的內(nèi)部業(yè)務(wù)管理、運(yùn)營(yíng)操作、稽核監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)控制的相關(guān)制度。
具備在全國(guó)范圍內(nèi)開展跨行資金清算支付的能力。
必須申請(qǐng)網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在銀行業(yè)監(jiān)督管理部門完成備案。
符合監(jiān)管部門要求的其他條件。

對(duì)于資金存管的委托人——P2P 平臺(tái)，需要滿足以下條件：

在工商管理部門完成注冊(cè)登記并領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
在工商登記注冊(cè)地地方金融監(jiān)管部門完成備案登記。
按照通信主管部門的相關(guān)規(guī)定申請(qǐng)獲得相應(yīng)的電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可。
具備完善的內(nèi)部業(yè)務(wù)管理、運(yùn)營(yíng)操作、稽核監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)控制的相關(guān)制度。
監(jiān)管部門要求的其他條件。

公司存管資質(zhì)的審核流程

審核流程因公司類型和業(yè)務(wù)類型而異。以有限責(zé)任公司登記存管為例，流程包括網(wǎng)上注冊(cè)登錄，具體為登錄相關(guān)官網(wǎng)進(jìn)行操作。對(duì)于留學(xué)生落戶申請(qǐng)中的公司資質(zhì)審核，操作流程如下：

電腦插入“單位法人一證通”UKEY。
輸入密碼登錄賬號(hào)。
點(diǎn)擊右上角“改版前門戶”。
點(diǎn)擊“人事人才”。
選擇“落戶單位管理”。
單位信息填寫，按要求填寫單位基本信息。
附件上傳，選擇“附件類型”上傳附件。
信息上報(bào)，確認(rèn)信息無(wú)誤點(diǎn)擊“上報(bào)”。上報(bào)完成后一般 1 - 2 個(gè)工作日完成審核，通過(guò)后單位無(wú)需再去人才中心現(xiàn)場(chǎng)，只需在上海人才自助系統(tǒng)上提交企業(yè)證照等相關(guān)原件資料。

不同行業(yè)公司存管資質(zhì)的差異

不同行業(yè)的公司存管資質(zhì)存在一定的差異。例如在證券行業(yè)，存管強(qiáng)調(diào)的是投資者資金在券商的封閉運(yùn)行，存管銀行監(jiān)督投資者資金在券商的運(yùn)行情況。而在 P2P 網(wǎng)貸行業(yè)，存管資質(zhì)的要求包括銀行和網(wǎng)貸平臺(tái)兩方面，銀行需要滿足一系列條件，網(wǎng)貸平臺(tái)也需要在注冊(cè)、備案、電信業(yè)務(wù)許可等方面達(dá)到要求。