第三方支付營業(yè)許可證

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2024-10-17 08:56:16
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內容摘要：第三方支付營業(yè)許可證概述第三方支付營業(yè)許可證，即支付業(yè)務許可證，是為了加強對從事支付業(yè)務的非金融機構的管理，根據(jù)《中華人民共和國中...

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第三方支付營業(yè)許可證概述

第三方支付營業(yè)許可證，即支付業(yè)務許可證，是為了加強對從事支付業(yè)務的非金融機構的管理，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律法規(guī)，由中國人民銀行制定并核發(fā)的非金融行業(yè)從業(yè)資格證書。中國人民銀行負責《支付業(yè)務許可證》的頒發(fā)和管理。為規(guī)范行業(yè)發(fā)展，央行于 2011 年開始對第三方支付行業(yè)實行行政許可管理制度，企業(yè)必須持牌才能開展支付業(yè)務。

第三方支付營業(yè)許可證的申請條件

申請第三方支付營業(yè)許可證需要滿足以下條件：

申請人應當是在中華人民共和國境內依法設立的有限責任公司或股份有限公司，且為非金融機構法人。
有符合規(guī)定的注冊資本最低限額，央行要求在全國范圍內開展支付服務的企業(yè)，注冊資本最低為 1 億元人民幣；擬在省級范圍內從事支付業(yè)務的，注冊資本最低要 3000 萬元人民幣。
有符合規(guī)定的出資人。
有 5 名以上熟悉支付業(yè)務的高級管理人員。
有符合要求的反洗錢措施。
有符合要求的支付業(yè)務設施。
有健全的組織機構、內部控制制度和風險管理措施。
有符合要求的營業(yè)場所和安全保障措施。
申請人及其高級管理人員最近 3 年內未因利用支付業(yè)務實施違法犯罪活動或為違法犯罪活動辦理支付業(yè)務等受過處罰。

第三方支付營業(yè)許可證的辦理流程

辦理第三方支付營業(yè)許可證的流程如下：

書面申請，編制要求件附錄 4，載明申請人的名稱、住所、注冊資本、組織機構設置、擬申請支付業(yè)務等，并附《支付業(yè)務許可證申請信息表》（示范文本見附錄 2）。
系統(tǒng)檢測認證所申請的業(yè)務類型。
材料準備齊全后遞交當?shù)刂行闹校ㄒ话阍谑?，直轄市和副省級地市略有不同）監(jiān)管部門給及修改意見。
材料提交無意見后，當?shù)厝诵?3 部門（支付結算處，科技處，反洗錢處）聯(lián)合到申請機構進行實地檢查，提出實地中出現(xiàn)問題整改意見。
整改后無問題，開具受理通知書，
公示后材料有中支提交到總行，總行審核后給出整改意見，支付機構進行整改。
整改無誤后，會選則時間發(fā)放支付牌照。需要注意的是，從開始準備到公示最快需要 6 - 9 個月時間，且在實際工作中，時間點上很難把握，與正常流程有很大出入。