保險兼業(yè)代理許可證,保險中介許可證和保險兼業(yè)代理許可證

好順佳集團(tuán)
2024-11-06 10:40:10
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內(nèi)容摘要：保險兼業(yè)代理許可證的申請條件申請保險兼業(yè)代理資格的法人機(jī)構(gòu)，應(yīng)具備以下條件：具有經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的金融業(yè)務(wù)經(jīng)營資格。主業(yè)經(jīng)營情...

各類資質(zhì)· 許可證· 備案辦理

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保險兼業(yè)代理許可證的申請條件

申請保險兼業(yè)代理資格的法人機(jī)構(gòu)，應(yīng)具備以下條件：

具有經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的金融業(yè)務(wù)經(jīng)營資格。
主業(yè)經(jīng)營情況良好，最近三年無重大違法違規(guī)記錄。
具有敞開式店面、網(wǎng)點等便民服務(wù)的營業(yè)場所。
具備必要的軟硬件設(shè)施，業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)與保險公司對接，業(yè)務(wù)、財務(wù)數(shù)據(jù)可獨立于主營業(yè)務(wù)單獨查詢統(tǒng)計。
已建立保險代理業(yè)務(wù)管理制度和機(jī)制，并具備相應(yīng)的專業(yè)管理能力。
配備符合條件的保險代理業(yè)務(wù)責(zé)任人。
中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

保險兼業(yè)代理許可證的辦理流程

辦理保險兼業(yè)代理許可證的流程如下：

自 2016 年 6 月 1 日起，法人機(jī)構(gòu)可以通過中國保監(jiān)會指定的信息系統(tǒng)向注冊地保監(jiān)局新申請保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)資格（申請材料詳見附件 1 和附件 2）。
保監(jiān)局依據(jù)法律法規(guī)及相關(guān)通知要求審核保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)資格申請，對符合條件的法人機(jī)構(gòu)頒發(fā)許可證。
獲取法人機(jī)構(gòu)授權(quán)開展保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù) 10 個工作日內(nèi)，通過指定信息系統(tǒng)向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報告基本信息。
轄內(nèi)開展保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)變更名稱、營業(yè)場所、保險代理業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，以及增加分支機(jī)構(gòu)代理保險業(yè)務(wù)、撤銷合并有關(guān)分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)自事項發(fā)生之日起 5 個工作日內(nèi)，通過指定信息系統(tǒng)報告當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局。
建立保險銷售從業(yè)人員管理檔案，組織保險銷售人員定期接受法律法規(guī)、職業(yè)操守、專業(yè)知識等相關(guān)培訓(xùn)教育。
對轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)進(jìn)行日常監(jiān)督，每年至少進(jìn)行一次保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)合規(guī)檢查。
法人機(jī)構(gòu)及轄區(qū)負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)均應(yīng)指定一名保險代理業(yè)務(wù)責(zé)任人。該責(zé)任人應(yīng)當(dāng)品行良好，熟悉保險法律、行政法規(guī)，具有履行代理業(yè)務(wù)管理能力，且原則上應(yīng)當(dāng)是分管保險業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)班員。

保險兼業(yè)代理許可證的有效期

保險專業(yè)代理和兼業(yè)代理公司，以往的許可證都只有 3 年有效期，但最新的規(guī)定，對于許可證并未規(guī)定有效期。銀保監(jiān)會表示取消許可證有效期設(shè)置，就是落實“放管服”要求，加強(qiáng)和改進(jìn)保險監(jiān)管的重要舉措。

保險兼業(yè)代理許可證的監(jiān)管要求

銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依照相關(guān)辦法規(guī)定對保險中介業(yè)務(wù)和高級管理人員實施行政許可和備案。
派出機(jī)構(gòu)包括銀保監(jiān)局和銀保監(jiān)分局。銀保監(jiān)分局在銀保監(jiān)會、銀保監(jiān)局授權(quán)范圍內(nèi)，依照辦法規(guī)定實施行政許可和備案。
銀行類機(jī)構(gòu)的法人機(jī)構(gòu)取得保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證后，其分支機(jī)構(gòu)可憑法人機(jī)構(gòu)的授權(quán)開展保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)。

保險兼業(yè)代理許可證的吊銷情況

如果保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)存在以下嚴(yán)重違法違規(guī)行為，可能會被吊銷許可證：

編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的，由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處 10 萬元以上 50 萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證。

補(bǔ)充信息

保險中介行政許可及備案實施辦法對行政許可事項和備案事項進(jìn)行了明確規(guī)定，行政許可事項包括經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可、經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可、保險中介集團(tuán)（控股）公司經(jīng)營保險中介業(yè)務(wù)許可，保險代理機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格核準(zhǔn)。備案事項包括經(jīng)營保險公估業(yè)務(wù)備案。
申請保險兼業(yè)代理資格的申報材料包括保險兼業(yè)代理資格申請材料、工商營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、《組織機(jī)構(gòu)代碼證》復(fù)印件、保險兼業(yè)代理人資格申報電腦數(shù)據(jù)盤、被代理保險公司《經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證》復(fù)印件、中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料（應(yīng)報送以上材料一式兩份）。審查原則及標(biāo)準(zhǔn)包括必須具有工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照、有同經(jīng)營主業(yè)直接相關(guān)的一定規(guī)模的保險代理業(yè)務(wù)、有固定的營業(yè)場所、具有在其營業(yè)場所直接代理保險業(yè)務(wù)的便利條件。
保險代理人監(jiān)管規(guī)定主要從以下幾方面作出規(guī)范：一是理順法律關(guān)系，根據(jù)《保險法》對保險代理人的定義，把保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)和個人保險代理人納入同一部門規(guī)章中規(guī)范調(diào)整，與《保險法》保持了一致。